Objetivo
O antifraude tem como objetivo listar possíveis abastecimentos que não correspondem aos parâmetros de auditoria escolhidos e possibilita a análise do motivo da venda passível de fraude, como: frequência, abastecimentos com o mesmo frentista em um determinado mês, atingimento dos limites estipulados, dentre outros.
Introdução
Iremos abordar 3 itens importantes para que você possa identificar os fraudes, o que fazer se identificar fraudes e as melhores práticas para diminuir as fraudes.
Como identificar uma fraude real?
Para identificar uma fraude, segue as possíveis ações que poderá observar:
Perfis de clientes com muitos abastecimentos: Uber, Taxistas, etc;
Frequência de abastecimento o mesmo cliente com o mesmo frentista;
Frentista pontuando para ele mesmo ou parentes próximos;
O mesmo cliente pontuando combustíveis variados (gasolina, etanol e diesel);
Pontuações altas de forma recorrente.
O que fazer após identificar a fraude?
Orientar a equipe em relação ao programa;
Manter o alinhamento com a equipe sobre a importância da fidelização de clientes;
Estimular uma cultura de atingimento de resultados;
Garantir a veracidade das informações e dos dados através da gestão eficaz do antifraude;
Caso necessário, promover ações de correções;
Criar nova categoria para quem tem perfil de abastecimento diferenciado: Notas a Prazo, Cartão Frota, Táxi/Uber (Sistema ClubPetro 2.0). A categorização dos clientes permite criar regras específicas de antifraude, validade dos pontos e critérios para pontuação extra ou diferenciada.
Acesse o menu “Cadastro” e clique na opção “Categoria do cliente” para acessar o cadastro de categoria de clientes.
Clique em “Adicionar Categoria do cliente” para cadastrar nova categoria.
Preencha todos os campos da categoria de clientes.
O campo “Aprovação de ponto” é importante para a configuração do antifraude. Segue explicações abaixo:
Necessita sempre de aprovação de pontos: Sempre deverá haver a aprovação de pontos para todos os abastecimentos dos clientes vinculados a esta categoria.
Usa as regras de antifraude: São as regras padrões do antifraude (5 vendas no mesmo dia, 35 vendas em 30 dias, 70% das vendas para um mesmo frentista)
Definir as regras de antifraude da categoria: Poderão ser preenchidas regras de antifraude personalizadas.
Ignorar regras de antifraude: Não haverá quantidade de abastecimentos estabelecidos e portanto, nenhum abastecimento será demonstrado no antifraude.
Preencha as regras de pontuação da categoria do cliente. Todos os clientes vinculados nessa categoria irão receber os pontos conforme a regra cadastrada.
Atenção:
Campo - Regra de pontuação extra
Campo - Regra de pontuação diferênciada
Ajustar os parâmetros de auditoria no cadastro de Categoria dos Clientes e regras padrão antifraude (Sistema ClubPetro 2.0).
Passo 1:
Acesse o menu “Cadastro” e clique na opção “Categoria do cliente” para acessar o cadastro de categoria de clientes.
Passo 2:
Identifique a categoria de clientes desejada para efetuar as alterações nos parâmetros de antifraude e clique em:
Passo 3:
Os campos selecionados abaixo influenciam na regra de antifraude e também na regra de pontuação de cada categoria. Avalie como deseja alterar e preencha os campos indicados conforme a necessidade.
Bloquear clientes para resgate (Sistema ClubPetro 2.0):
Caso identifique alguma fraude, poderá bloquear o cliente temporariamente apenas para efetuar resgates. O abastecimento e a pontuação serão concedidos normalmente.
Passo 1:
Acesse o menu “Cadastro” e clique na opção “Cliente” para acessar o cadastro de clientes.
Passo 2:
Preencha os campos obrigatórios indicados com o asterisco (*) e caso desejar, preencha os dados não obrigatórios para filtrar a listagem de clientes. Para acessar os detalhes do cliente, clique em:
Passo 3:
Na guia “Bloqueio para troca”, indique a opção “Sim” para bloquear o cliente para resgates, digite o motivo e clique em “Alterar” para concluir com o bloqueio.
Passo 4:
Para desbloquear o cliente para resgate, acesse os detalhes do mesmo novamente, altere a opção de bloqueio para “Não” e clique em “Alterar” para concluir a exclusão do bloqueio.
Práticas para diminuir as fraudes
Estratégico do antifraude:
Fazer o uso e acompanhamento das informações para engajar a equipe no Programa de Fidelidade. O relatório que pode ser utilizado no Power BI para esta análise é o Antifraude para a identificação da fraude.
Relatório Antifraude (Power BI):
Passo 1:
Acesse a opção: “Área de trabalho” do lado esquerdo da tela e selecione o relatório 1 - Vendas - Mês Atual.
Passo 2:
Selecione o relatório “Antifraude” ajuste os filtros de acordo com a necessidade.O objetivo do relatório é listar o nome dos clientes de acordo com o percentual (%) de compras com o mesmo funcionário do Posto de forma resumida.
Tático do Antifraude:
É possível efetuar o acompanhamento do Analítico de Vendas para avaliar a frequência de abastecimentos por funcionários do Posto e obter informações detalhadas sobre vendas, valores e combustíveis.
Relatório Analítico (Power BI):
Passo 1:
Acesse a opção: “Área de trabalho” do lado esquerdo da tela e selecione o relatório 1 - Vendas - Mês Atual.
Passo 2:
Ao selecionar o relatório analítico, irá demonstrar todas as vendas detalhadas por clientes de acordo com o período filtrado. Você poderá avaliar a data, hora, nome do cliente, cartão. funcionário do posto, nome da loja, valor da venda, quantidade de pontos, volume (L) e produto.
Este relatório é importante para acompanhar a frequência de abastecimento do cliente com o mesmo frentista e os produtos, sendo possível verificar possíveis fraudes.
Acompanhar o cliente:
Através do relatório Extrato do Cliente no Sistema ClubPetro 2.0, é possível listar todas as transações realizadas pelo cliente, inclusive o resumo com as informações gerais de total gasto, total de pontos e total de resgates. Desta forma, poderá analisar a periodicidade de retorno do cliente no Posto de combustível, bem como acompanhar o histórico de saldo de pontos a cada transação.
Relatório Extrato do Cliente (Sistema ClubPetro 2.0):
Passo 1:
Clique no menu “Relatórios” e em seguida, na opção: Extrato.
Passo 2:
Insira o nº. do cartão fidelidade do cliente ou o CPF e selecione a empresa. Após o preenchimento dos dados, cliente em “Ok”.
Passo 3:
Selecione o período desejado para consulta para buscar todo o resumo do cliente e todas as transações efetuadas no período, como: compra, lançamento manual de pontos, resgate de prêmios e etc.
Operacional do Antifraude:
É muito importante o controle e a rotina de acompanhamento da Aprovação de Lançamentos no Sistema ClubPetro 2.0, pois toda pontuação lançada manualmente ou motivos que são considerados fora dos padrões, irão ser demonstrados nessa tela para aprovação ou cancelamento dos pontos.
Aprovação de lançamentos (Sistema ClubPetro 2.0):
Passo1:
Acesse o menu “Lançamentos” e clique em “Aprovação de lançamentos”
Passo 2:
Insira os dados requisitados dos filtros, como: data, motivo fraude, número do cartão do cliente e a loja. Ao gerar o relatório, irá listar todos os clientes aguardando a aprovação de pontos.
Passo 3:
Selecione o cliente e clique em “Aprovar lançamentos” para aprovar os pontos ou “Cancelar”.
Passo 4:
Escreva o motivo e clique em “Confirmar” para aprovar os pontos.
